Openbank review en ervaringen

Ben je op zoek naar meer informatie over digitale bank Openbank? Ben je bijvoorbeeld benieuwd naar actuele reviews en ervaringen van gebruikers of zou je meer willen weten over de Robo Advisor? Dan ben je hier helemaal aan het juiste adres! In dit zeer uitgebreide reviewartikel gaan we je namelijk helemaal meenemen in deze digitale bank. Zo gaan we je wat achtergrondinformatie geven over het bedrijf, vertellen we je wat meer over de producten die ze aanbieden en delen we reviews en ervaringen van gebruikers.

Ook jezelf aansluiten bij de bank van de toekomst?

Openbank Nederland

Openbank Nederland is een digitale bank met een gratis betaalrekening die je eenvoudig kunt beheren via je mobiele telefoon. Deze digitale bank is onderdeel van Santander Group, met zo’n 1,5 miljoen klanten en ruim 15 miljoen miljard euro aan activa. De bank is opgericht in 1995 en heeft ondertussen al enkele mooie prijzen gewonnen, waaronder de prestigieuze ‘Best Bank Award’ in 2019. In Nederland zijn ze echter pas sinds eind 2019 actief. Het unieke is dat deze bank volledig digitaal opereert. Er zijn dus geen fysieke bankfilialen, maar alles gebeurt online. Ook de klantenservice kun je dus uitsluitend online bereiken. Naast Nederland is deze digitale bank actief in Europese landen als Duitsland, Portugal en Spanje. Met de gehele Santander Group erachter is het de grootste digitale bank van Europa.

Voor wie is het geschikt?

Openbank is als digitale bank met name geschikt voor consumenten die graag een gratis bankrekening willen openen waarbij je ook nog eens een gratis Maestro betaalpas ontvangt én spaarrente. Dat laatste is in het huidige bankwezen niet meer vanzelfsprekend. In de eerste 6 maanden ontvang je zelfs 2% rente over de eerste €5.000,-. Boven de €5.000,- ontvang je een rentepercentage van 0,20%. Na deze 6 maanden ontvang je, ongeacht het bedrag, 0,20% rente. Het openen, onderhouden én opzeggen van de spaarrekening is volledig gratis en je zit nooit ergens aan vast. Ook voor overboekingen worden geen kosten in rekening gebracht. Wat ook fijn is om te weten, is dat je je geld op ieder moment kunt opnemen. Aangezien deze digitale bank van oorsprong een Spaans bedrijf is, zal je ook een Spaans IBAN rekeningnummer ontvangen. Echter heeft dit geen verdere gevolgen en kun je gewoon betalen zoals je altijd al gewend bent.

>>> Sluit je in minder dan 10 minuten aan bij de bank van de toekomst!

Gratis betaalrekening openen

Bij Openbank kun je een gratis betaalrekening openen en dat gaat vrij eenvoudig in zijn werk. Op de website dien je een aantal persoonlijke gegevens in te vullen. Dit is puur in het kader van de geldende wetgeving ter voorkoming van fraude en dergelijke. Normaal gesproken heb je binnen een dag al een werkende betaalrekening. De IBAN betaalrekening en de Maestro betaalpas zijn volledig gratis en daarnaast kun je binnen de eurozone 5 keer gratis geld opnemen. Bij geldautomaten van Santander kan dat zelfs onbeperkt. Ook de Mastercard wordt maandelijks gratis aangeboden, maar hiervoor betaal je wel eenmalig €1,99. We noemden net al even dat je dus geen Nederlandse, maar een Spaanse IBAN krijgt. Aangezien dit een Europese variant is, zal je hier geen problemen mee ondervinden met je betalingen en incasso’s. Overigens is het wel belangrijk dat je meerderjarig bent, in Nederland woont en beschikt over een geldig identiteitsbewijs. Dit zijn namelijk de voorwaarden om in aanmerking te komen voor een gratis betaalrekening bij Openbank.

Indien wenselijk, kun je ook nog een gratis virtuele prepaid Mastercard aan je betaalrekening koppelen. Ze noemen dit de eCommerce Card en deze kart kun je zie als een gratis virtuele prepaid betaalpas voor al je online aankopen. Je hoeft deze niet in je portemonnee te bewaren, aangezien je alleen de gegevens van de betaalpas nodig hebt om deze te kunnen gebruiken.

Op het moment dat je je betaalpas koppelt aan het Travel+ pakket, dan worden er pas kosten berekend. De kosten zijn dan € 7,99 per maand. Heb je de reisvoordelen niet nodig, dan schakel je ze weer uit en heb je geen maandelijkse kosten. Dit pakket is interessant wanneer je bijvoorbeeld regelmatig op reis bent en wilt genieten van diverse voordelen. Denk aan het gratis wereldwijd geld opnemen, geen koersopslag bij betalen in vreemde valuta en een reisverzekering.

Ook jezelf aansluiten bij de bank van de toekomst?

R42 Mastercard

Wanneer je je aanmeldt als klant, kun je een gratis R42 betaalpas ontvangen. Je kunt daarbij overigens zelf uit een van de drie ontwerpen kiezen. Naast de voordelen die we zojuist hebben benoemd, is het mogelijk om te profiteren van aantrekkelijke kortingen van bekende partijen, zoals Booking.com en AVIS, als je betaalt met je Я42 betaalpas.

Naast de R42 betaalpas, bestaat sinds kort ook de R42 Mastercard. Deze Mastercard is geschikt voor alle online aankopen en daarbij kun je genieten van de verschillende voordelen. Met deze R42 Mastercard is het mogelijk om over de hele wereld zowel online als in fysieke winkels, hotels en dergelijke te betalen. Bovendien kun je hiermee, zonder dat je de deur uit hoeft, hotelovernachtingen reserveren, een auto huren, tickets bestellen of reserveren in een restaurant. De kosten voor deze R42 Mastercard zijn slechts €1,99 eenmalig en kun je op de website van Openbank aanvragen.

Een andere nieuwe en innovatieve R42 betaalpas is de R42 Metal Card. Deze betaalpas is vervaardigd van metaal en is vooral geschikt wanneer je veel op reis bent. Verzekeringen voor op reis, nuttig in geval van vertragingen, verlies van bagage, medische hulp en nog veel meer. De kosten van deze R42 betaalpas liggen op €13,99 per maand.

Kosten Openbank

Je vraagt je misschien af wat de maandelijkse kosten zijn wanneer je gebruik wilt maken van de diensten van Openbank. Je hebt namelijk verschillende opties die je volledig naar wens kunt in- en uitschakelen. We hebben hieronder een overzicht van de kosten weergegeven:

• Gratis betaalrekening: het openen van een betaalrekening is volledig gratis. Ook de Maestro-betaalpas die je ontvangt, is helemaal gratis. Een bijbehorende Mastercard kost eenmalig €1,99, maar hier zitten verder geen maandelijkse kosten aan verbonden. Daarnaast is het mogelijk om 5 keer in de maand een kosteloze geldopname te doen in de eurozone. Bij Santander geldautomaten is dit aantal onbeperkt. Wanneer je gaat pinnen in vreemde valuta, is het goed om rekening te houden met een koersopslag van 1,5%.
• Openbank eCommerce Card: de ECommerce Card is een gratis virtuele prepaid Mastercard die je aan je rekening kunt koppelen. Hiermee is het uitsluitend mogelijk om online aankopen te doen.
• Travel Card Plan: een mogelijkheid die je hebt is om het Travel Card Plan in te schakelen. Hiervoor betaal je €7,99 per maand en daarmee kun je 5 keer per maand wereldwijd kosteloos geld opnemen. Daarnaast kun je gratis betalen in vreemde valuta met de Mastercard wisselkoers en ga je goed verzekerd op reis. Overigens kun je deze optie zeer flexibel in- en uitschakelen.
• R42 Metal Card: de R42 Metal Card is een unieke betaalpas die vervaardigd is van metaal. Voor €13,99 per maand is het je allerbeste reisgenoot. Zo kun je 5 keer per maand kosteloos geld opnemen in de hele wereld, betaal je gratis in vreemde valuta, ook in het weekend. Beschikbaar op alle mobiele betalingsplatforms: Apple Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay en Openbank Pay. Vooral ideaal voor degenen die veel op reis zijn. Boek bijvoorbeeld een hotel of taxi en reserveer in een restaurant. Een unieke en uitstekende service!

Openbank Rente

Wanneer je klant wordt bij Openbank, dan bouw je vanaf de allereerste dag al rente op. In Nederland begin je standaard de eerste 6 maanden op een rente van 2% over de eerste €5.000,-. Boven het bedrag van €5.000,- ontvang je 0,2% rente. Na deze 6 maanden wordt het rentepercentage, ongeacht het bedrag, altijd 0,2%. De rente ontvang je iedere maand op je rekening. Je kunt op elk gewenst moment al je geld of een deel ervan en de rente opnemen.

Ook jezelf aansluiten bij de bank van de toekomst?

Beleggen

Sinds enige tijd is het mogelijk om bij Openbank te beleggen. Ze zijn namelijk gestart als online broker in Nederland en met deze nieuwe dienst gaan ze de strijd aan op het gebied van beleggingsdiensten. Als klant zijnde kun je zowel in aandelen als ETF’s handelen via de website en de app. Je vindt heir alle aandelen van meer dan 25 markten en daarnaast heb je ruim 900 ETF’s tot je beschikking. Een mogelijkheid die je hebt is om geautomatiseerd te beleggen via de Robo Advisor van Openbank.

Openbank Robo Advisor

De Openbank Robo Advisor is een beleggingsdienst die wordt aangeboden door Openbank waarbij je als klant een mandaat ondertekent waarmee je de beleggingsspecialisten van de Openbank machtigt om te gaan beleggen en je beleggingen te beheren via een portefeuille van beleggingsfondsen. Het is een dienst die ontwikkeld is voor de middellange en lange termijn, aangezien ze geloven dat dit doorgaans de meest efficiënte manier is van beleggen. Je kunt overigens wel richting geven aan het team van beleggingsspecialisten. Beleggen is mogelijk vanaf €500,-.

Vooraf dien je namelijk door middel van een aantal vragen aan te geven wat voor type belegger je bent. Afhankelijk van het type belegger dat je bent, wordt een strategie gehanteerd waarmee de Robo Advisor kan gaan beleggen. Je moet hierbij vooral denken aan de hoeveelheid risico die je als belegger acceptabel bent. Je investering wordt dus beheerd, maar je hebt te allen tijde inzicht in de resultaten. Daarnaast wordt je iedere maand op de hoogte gebracht van de vorderingen.

Wanneer je gebruikt wilt maken van de Openbank Robo Advisor dienst, dan kun je bij vragen en/of opmerkingen altijd terecht bij het team van beleggingsspecialisten. Bovendien wordt altijd gestreefd om je vermogen te beleggen in ethische en verantwoorde fondsen. Daarnaast heeft Openbank met de Robo Advisor de BlackRock®-ervaring. BlackRock is de grootste vermogensbeheerder ter wereld, volgens Morningstar. Openbank beheert je geld met behulp van fiscaal efficiënte (overdraagbare) beleggingsfondsen.

Is Openbank betrouwbaar

We krijgen regelmatig de vraag of digitale bank Openbank betrouwbaar is. Daar kunnen we vrij duidelijk in zijn: Ja, Openbank is betrouwbaar. De digitale bank is onderdeel van de Santander Group en wordt met maar liefst 15 miljard aan kapitaal gedekt. In Spanje is Santander enorm groot en ze beschikken ook over een officiële bankvergunning. Overigens valt je spaargeld tot €100.000,- onder het Spaanse depositogarantiestelsel, waardoor dat bedrag beschermd is. Een laatste aspect wat de betrouwbaarheid weergeeft, zijn de vergunningen bij AFM, KvK en KiFiD. Deze wetsorganen reguleren de activiteiten van het bedrijf.

Voordelen en nadelen

De grootste pluspunten bij Openbank zijn de Maestro betaalpas en Mastercard, het laagdrempelig beleggen en de verschillende kortingen bij derden waar je van kunt profiteren. We hebben de belangrijkste voordelen en nadelen hieronder op een rijtje gezet.

Voordelen Openbank

• Een gratis betaalrekening, inclusief gratis betaalpas.
• Zowel online als via de app bankieren.
• Nederlandstalige klantenservice is 7 dagen per week bereikbaar.
• Je pincode kun je te allen tijde opvragen en wijzigen.
• Korting bij verschillende reisaanbieders, zoals Booking.com.
• Mobiel betalen is mogelijk.
• Je kunt je betaalpas altijd in- en uitschakelen. Bijvoorbeeld wanneer je in een bepaald land bent.
• Tegoeden bij Openbank zijn tot €100.000 per spaarder beschermd door het Spaanse depositogarantiestelsel.
• Beleggen met de Robo Advisor.

Nadelen Openbank

• De eerste 5 opnames per maand zijn in de eurozone kosteloos. Het is niet direct duidelijk wat de bijkomende kosten zijn wanneer je meer keer geld wilt opnemen in de maand.
• Er zijn geen fysieke bankfilialen.
• De maandkosten van zowel Travel+ als de R42 Metal Card zijn aan de hoge kant in vergelijking met andere aanbieders.
• Er is geen overstapservice.
• 1,5% koersopslag bij vreemde valuta.
• Betalen met iDEAL (nog niet mogelijk).
• Geld overmaken kan tot 2 uur duren.

Openbank review en ervaringen

Voor je definitief besluit klant te worden bij Openbank, kunnen we het ons goed voorstellen dat je graag enkele reviews en ervaringen wilt lezen van klanten die je al zijn voorgegaan. Om deze reden hebben we een aantal reviews en ervaringen voor je op een rijtje gezet.

Openbank review Martin: “Ik ben al enigszins op leeftijd en zelfs voor mij was het te doen om volledig digitaal een rekening te openen met bijbehorende betaalpas. Ben telefonisch zeer vriendelijk geholpen door een van de medewerkers. Controles zijn vrij uitgebreid, maar dat vind ik alleen maar prettig, eerlijk gezegd. Veel traditionele banken kunnen van deze service nog wat leren!”

Openbank ervaring Nathalie: “Binnen 2 dagen na aanmelding had ik bij Openbank een rekeningnummer met bijbehorende IBAN. Ik lees soms de frustraties wat betreft iDEAL, maar internationaal is het veel gebruikelijker om met andere betaalmethodes te werken. Met de gratis debitcard kun je overal eenvoudig online betalen. Pinpas moest vanuit Spanje verzonden worden, dus dat duurde een paar dagen. Tot op heden zeer tevreden met de diensten die ze aanbieden. Bovendien een betere rente dan bij andere traditionele banken. “

Heb je zelf ervaringen met Openbank? Deel je persoonlijke review dan vooral in een reactie onder dit artikel.

Ook jezelf aansluiten bij de bank van de toekomst?

Robo Advisor review

De Robo Advisor wordt steeds populairder. Ook voor deze dienst vindt je een aantal reviews en ervaringen hieronder. Doe er vooral je voordeel mee!

Openbank Robo Advisor Fred: “Ik ben zelf niet zo’n agressieve belegger zoals de meeste jongeren tegenwoordig. Ik heb dan ook besloten om een deel van mijn vermogen ergens onder te brengen tegen een prima rendement. Via Robo Advisor van Openbank heb ik altijd inzicht in mijn rendement, maar heb ik niet de lasten en de drang om iedere keer in te loggen. Prima systeem en prima advies van de beleggingsspecialisten.”

Openbank Robo Advisor André: “Begin van dit jaar besloten mijn vrouw en ik dat het tijd werd om een deel van ons verdiende vermogen te beleggen voor de kinderen. We hebben zelf geen verstand van beleggen en lieten ons dan ook graad adviseren. Uiteindelijk zijn we bij de Openbank Robo Advisor uitgekomen op advies van een goede vriend. Ik vind het erg prettig dat onze investering wordt beheerd en dat we er geen omkijken naar hebben, terwijl we toch een aardig rendement zien.”

Opzeggen

Wanneer je je betaalrekening bij Openbank wilt opzeggen, dan kun je het beste contact met ze opnemen via e-mail of telefoon. De belangrijkste contactgegevens staan op de website vermeld.

Veelgestelde vragen

Hieronder kun je een overzicht vinden van de veelgestelde vragen. Mocht je na het lezen van dit artikel nog vragen hebben, schroom dan vooral niet om deze te stellen in een reactie onder dit artikel.

Ook jezelf aansluiten bij de bank van de toekomst?