Ferratum ervaringen en review

Ferratum is de Europese marktleider als het gaat om minileningen. In de afgelopen jaren hebben ze enorm veel mensen een bedrag tussen de €100,- en €2.500,- geleend voor een bepaald aantal dagen in verschillende landen. In dit uitgebreide reviewartikel gaan we je alles vertellen over het bedrijf Ferratum. Zo vertellen we een stukje achtergrond, delen we de precieze stappen die je dient te volgen om een lening aan te vragen en daarnaast krijg je nog meer relevante en informatie van ons. Ook delen we enkele reviews en ervaringen van mensen die je al zijn voorgegaan. Na het lezen van dit reviewartikel heb je een antwoord gekregen op de onderstaande vragen:

• Wat is Ferratum?
• Hoe kan ik geld lenen bij Ferratum?
• Hoe zijn de reviews en ervaringen met Ferratum?
• Wat gebeurt er wanneer ik het geld niet kan terugbetalen?
• Hoe zit het precies met de garantstelling?

Update 01-05-2021: alle activiteiten van Ferratum zijn vanaf heden overgeheveld naar Saldodipje.

Liever direct een bepaald geldbedrag aanvragen?

>>> Bekijk meer op ferratum.nl

Wat is Ferratum?

Ferratum is een internationale verstrekker van leningen van €100,- tot en met €2.500,-. Ze zijn onderdeel van de Ferratum Group en deze groep is Europees marktleider als het gaat om het verstrekken van minileningen. Het bedrijf is in 2005 opgericht in Finland en heeft sindsdien al ruim 2 miljoen mensen mogen helpen aan een minilening. Momenteel zijn ze in meer dan 20 landen actief en uiteindelijk hebben ze als doel om de allergrootste mobiele bank te worden in de hele wereld. Dat moet met name gebeuren door de mobiele innovatie. De belangrijkste waarden van het bedrijf zijn snelheid, eenvoudigheid en betrouwbaarheid. Die zie je bijvoorbeeld terug in de duidelijke dienstverlening en de volledig transparante werkwijze.

Hoe werkt een minilening aanvragen bij Ferratum?

Het aanvragen van een minilening bij Ferratum is vrij eenvoudig en iedereen is eigenlijk in staat om deze stappen te doorlopen. Het gehele proces bestaat uit 4 stappen welke we hieronder zo duidelijk mogelijk hebben toegelicht.

1. Aanvraagformulier invullen

Op ferratum.nl kies je allereerst een leenbedrag. Het minimale leenbedrag is €100,- en het maximale leenbedrag is €2.500,-. Met de schuifbalk kun je heel eenvoudig je gekozen bedrag groter en kleiner maken en direct zien welke voorwaarden en kosten dit met zich meebrengt. Selecteer het bedrag dat je graag wilt lenen en klik op ‘Vraag aan’.

2. Persoonlijke gegevens invoeren

De volgende stap is het invoeren van je persoonlijke gegevens, waaronder je e-mailadres en telefoonnummer. Op basis van deze gegevens wordt namelijk geverifieerd wie je bent en weet het bedrijf zeker dat ze je kunnen bereiken mocht dat later nodig zijn. Wanneer je de eerste persoonlijke gegevens hebt ingevuld, krijg je een formulier te zien met wat meer persoonlijke gegevens, zoals je adres en rekeningnummer. Ook kun je hier de gegevens van de (externe) garantsteller invullen mocht je daar gebruik van willen maken. Over dat laatste vertellen we je later in dit artikel nog wat meer.

3. Alle vereiste bestanden toevoegen

In de derde stap is het noodzaak om verschillende bestanden en documenten te uploaden. Denk bijvoorbeeld aan een kopie van je identiteitsbewijs en eventueel documenten van de garantsteller. Daarnaast is de overeenkomst hoofdelijke aansprakelijkheid een belangrijke. Ben er overigens bewust van dat alle documenten binnen 5 dagen na de aanvraag écht binnen moeten zijn.

4. Verificatie van je bankrekening

Voor Ferratum definitief het geleende bedrag op je bankrekening gaat storten, willen ze wel graag weten of de bankrekening ook daadwerkelijk van jou is. Om dit te kunnen verifiëren dien je €0,01 over te maken, maar dit wijst allemaal voor zich gedurende het proces. Vervolgens zal het bedrag zeer snel naar je bankrekening worden overgemaakt.

De minilening dient, afhankelijk van het geleende bedrag, binnen 15 tot 45 dagen worden afgelost. De minilening is dan ook geschikt voor eenmalige onverwachte uitgaven of wanneer je bijvoorbeeld geld nodig hebt vlak voor je salaris wordt gestort. Denk aan onvoorziene omstandigheden, zoals reparaties of vaste lasten die écht betaald moeten worden. Ben er overigens wel van bewust dat er een rentepercentage wordt berekend over het geleende bedrag.

Direct een bepaald geldbedrag aanvragen?

>>> Bekijk meer op ferratum.nl

Voorwaarden minilening

Om een minilening af te kunnen sluiten bij Ferratum zijn wel een aantal voorwaarden waar je aan moet voldoen. De voorwaarden zijn als volgt:

• Je hebt een regelmatig en stabiel inkomen.
• Jij hebt de beschikking over een Nederlandse bankrekening.
• Je beschikt over een mobiele telefoon.
• Er loopt momenteel geen andere minilening.
• Je bent uiteindelijk in staat om de minilening af te lossen.

Tweede lening

In sommige gevallen is het bij Ferratum mogelijk om een tweede lening aan te vragen. Wanneer dat het geval is, zie je de optie duidelijk in je account staan. Met de knop ‘Vraag 2e lening aan’ kun je een 2e aanvraag tot minilening indienen. Wanneer deze knop niet zichtbaar is in je account, dan is het helaas niet mogelijk om een tweede minilening aan te vragen. Om een tweede lening aan te kunnen vragen, dien je namelijk aan een aantal verschillende voorwaarden voldoen. Een tweede lening kun je vanaf 3 dagen na uitbetaling en tot 5 dagen van de einddatum aanvragen als de optie beschikbaar is in je account.

Ferratum pluslening

Naast een minilening kun je op ferratum.nl ook een pluslening aanvragen. Bij een pluslening is het mogelijk om een hoger bedrag te lenen en ook nog eens voor een langere periode. De termijn van deze lening loopt bijvoorbeeld over een aantal maanden, afhankelijk van het geleende bedrag. Door je pluslening vroeger terug te betalen kun je besparen op de rente van je lening. In dit geval zullen de kosten uiteindelijk lager uitvallen. Deze lening is beschikbaar vanaf €1.100m- tot €2.500,-.

Garantsteller en kosten hiervan

Wat verder goed is om te weten, is dat er geen check zal worden gedaan op een eventuele BKR-registratie. Toch zal je waarschijnlijk wel begrijpen dat Ferratum zeker wilt weten dat het geleende bedrag ook daadwerkelijk wordt terugbetaald. Om deze reden wordt gewerkt met een garantsteller. Deze persoon betaalt dan de lening en de bijkomende rente wanneer je daar zelf niet toe in staat bent. Een garantsteller dient ook enkele gegevens aan te leveren, zoals een identiteitsbewijs, getekende overeenkomst, bankafschrift en een loonstrook. Deze persoon dient overigens minimaal 25 jaar te zijn en woonachtig te zijn in Europa. Let altijd goed op dat de persoonlijke garantstellingsdocumenten binnen 5 dagen na uitbetaling worden toegestuurd en goedgekeurd zijn. Wanneer je dit niet doet, dan kunnen extra kosten in rekening worden gebracht. De benodigde documenten dien je per mail te versturen.

Naast een persoonlijke garantsteller is het mogelijk om een betaalde (externe) garantsteller aan te vragen. Dit is de meest eenvoudige oplossing en deze kun je tegelijkertijd met de aanvraag van de lening aanvragen. Een externe garantsteller is wel een betaalde optie. De kosten voor deze externe garantsteller is afhankelijk van het bedrag dat je aanvraagt en de gewenste looptijd hiervan. De kosten worden direct duidelijk wanneer je je aanvraag online doet.

Hoe snel ontvang ik mijn geld?

Wanneer je eenmaal alle benodigde gegevens en documenten in orde hebt gebracht, wordt het geld binnen 24 uur op je rekening gestort. Wanneer je een vaste klant bent van Ferratum, dan kun je het aangevraagde bedrag zelfs al na 30 minuten op je rekening verwachten.

Hoe werkt de betalingsregeling bij Ferratum?

De betalingsregeling van een lening bij Ferratum verloopt volgens de overeenkomst die je zelf dient goed te keuren wanneer je een lening aanvraagt. Na het afsluiten van een lening ontvang je een iDEAL-betaallink en een vervaldatum. Wanneer je te laat de lening terugbetaalt, dan kan dit negatieve gevolgen hebben op je kredietwaardigheid en dat wil je liever voorkomen. Wel is het mogelijk om onder bepaalde omstandigheden een betaalregeling te treffen. Neem in dat geval zo snel mogelijk, maar in ieder geval maximaal 1 dag na de vervaldatum, contact op met de afdeling debiteurenbeheer.

Direct een bepaald geldbedrag aanvragen?

>>> Bekijk meer op ferratum.nl

Rente

Wanneer je bij Ferratum een lening afsluit, dan betaal je rente over het geleende bedrag. Het rentepercentage is afhankelijk van het leenbedrag en de termijn. Het maximale jaarlijkse kostenpercentage (rente) ligt op 10%. Om de exacte rente te berekenen, dien je op de website het leenbedrag en de termijn in te vullen. Om direct de rentevergoeding te bekijken, kun je het beste de rentepagina bezoeken.

Voordelen Ferratum

Een minilening of pluslening aanvragen bij Ferratum heeft diverse voordelen. We hebben hieronder de verschillende voordelen voor je op een rijtje gezet.

Voordelen Ferratum

• Binnen 24 uur geld op je rekening.
• Eenvoudig via iDEAL terugbetalen.
• Zeer snelle goedkeuring.
• Geen BKR-toetsing.
• Geld is vrij te besteden.
• Aanvragen is 7 dagen in de week mogelijk.
• Aanvraag is eenvoudig gedaan.
• Afhandeling per e-mail.
• Persoonlijke garantsteller is mogelijk.

Wat als ik Ferratum niet kan terugbetalen?

Uiteraard dien je het geleende bedrag aan Ferratum terug te betalen, inclusief rente. Na het aanvragen van een lening ontvang je een iDEAL-link waarmee je voor de vervaldatum dient te betalen. De minimale vervaltermijn bedraagt 30 dagen, maar wanneer je een hoger bedrag leent, kan deze termijn oplopen tot maximaal 62 dagen. Je kunt het gehele bedrag zonder extra kosten terugbetalen, maar wanneer je Ferratum niet kunt terugbetalen, dan zal er redelijk snel een incassotraject worden opgestart. Het gehele dossier wordt dan uit handen gegeven aan een extern incassobureau. Wanneer je niet kunt terugbetalen, dan is het altijd raadzaam om eerst zélf contact op te nemen om te ondervinden wat er mogelijk is als het gaat om een betalingsregeling. Wanneer je dat namelijk niet doet, dan kunnen de extra kosten vrij snel oplopen.

Is Ferratum betrouwbaar?

Op het gebied van persoonlijke minileningen is Ferratum de absolute marktleider. Inmiddels hebben ze al meer dan 2 miljoen mensen geholpen aan een kortlopende lening zonder dat daarbij een BKR-toets voor nodig is. Het moederbedrijf is al ruim 15 jaar actief in meerdere landen en is daarnaast beursgenoteerd wat de betrouwbaarheid duidelijk laat zien. Het zal je niet verbazen dat een dergelijk bedrijf ook verschillende vergunningen, verplichtingen en registraties nodig hebben om te kunnen opereren. In al die jaren heeft het bedrijf enorm veel kennis en ervaring opgedaan en dit is duidelijk terug te zien in de klantenservice en de algehele uitstraling van het bedrijf. Het gehele proces is niet voor niets razendsnel, zeer eenvoudig en betrouwbaar.

Ferratum reviews en ervaringen

Voor je definitief een lening gaat afsluiten bij Ferratum, kunnen we het ons goed voorstellen dat je graag enkele reviews en ervaringen wilt lezen van mensen die al eerder een minilening hebben afgesloten. Daarom hebben we enkele reviews en ervaringen voor je op en rijtje gezet.

Ferratum review Stijn: “Geld lenen is nu eenmaal vrij duur, maar wanneer je het écht nodig hebt vanwege onvoorziene omstandigheden, dan is Ferratum naar mijn mening ideaal. Ontzettend snel geregeld en wanneer je het slim doet, vallen de kosten ook wel weer mee. Verder wel goed opletten om hoge kosten te voorkomen. “

Ferratum ervaringen Bas: “Vorig jaar een minilening afgesloten bij Ferratum voor een hobbyproject. Het was voor mij de snelste manier om snel aan €1.500,- te komen. Binnen een dag stond het geld al op mijn rekening. Proces is vrij soepel verlopen en alles voldeed aan de verwachtingen.”

Anwar’s Ferratum review: “Ik kwam bij Ferratum terecht, aangezien ik op zoek was naar een lening waarbij niet gekeken werd naar een BKR-registratie. Informatie was soms wat lastig te vinden, maar uiteindelijk is alles gelukt. Helaas was ik wat te laat met het terugbetalen van het volledige bedrag, waardoor ik een boete moest betalen. Het was echter mijn eigen schuld, want ik had dat beter moeten zien.”

Deborah’s Ferratum ervaringen: “Inmiddels twee keer een minilening aangevraagd bij Ferratum. De eerste keer via een externe garantsteller en dat vond ik toch wel zonde van de kosten. De tweede keer met een persoonlijke garantsteller de lening aangevraagd en dan vind ik de kosten voor deze dienst nog wel meevallen. Wanneer je snel een bepaald bedrag nodig hebt, is dit een ideale manier.”

Zoals je kunt lezen, zijn de meeste ervaringen doorgaans positief. Op verschillende online reviewsites en reviewplatformen lezen we gemiddelde / gemengde reviews en beoordelingen. De klachten komen met name van mensen waarbij de aanvraag is afgewezen of van mensen die moeite hebben met het versturen van alle documenten.

Ferratum contact

Via het telefoonnummer +44 (0)151 601 8611 kun je maandag tot en met zaterdag tussen 09:00 en 17:00 telefonisch contact krijgen met Ferratum. Daarnaast kun je tussen 15:00 en 18:00 gebruik maken van de chat op de website. Je kunt dan direct chatten met een van de medewerkers van de klantenservice. Wanneer je contact zoekt per e-mail, dan krijg je doorgaans binnen 24 uur een reactie.

Wanneer je contact zoekt met Ferratum vanwege een klacht, dan kun je het beste een e-mail sturen naar klachtenregeling@ferratum.co.uk. Stuur hierbij altijd zoveel mogelijk gegevens mee, zoals je referentienummer, telefoonnummer en naam, zodat ze direct voor je aan de slag kunnen.

Mijn Ferratum

Mijn Ferratum is een persoonlijke omgeving waar je kunt inloggen om een geheel overzicht te zien wat betreft je persoonlijke zaken. Deze omgeving wordt toegankelijk wanneer je een lening hebt afgesloten. Wel dien je eerst een pincode op te vragen door onder andere je telefoonnummer in te voeren. Wanneer je dan definitief ingelogd bent, dan krijg je direct alle gegevens over je lening te zien. Ook kun je eventueel bepaalde kosten vanuit dit account direct betalen.

Veelgestelde vragen

Hieronder kun je een overzicht vinden van de veelgestelde vragen. Wanneer je na het lezen van dit reviewartikel nog vragen hebt over Ferratum, laat het dan vooral weten in een reactie onder dit artikel.